1月8日，首届大湾区家办峰会暨《2024中国家族办公室行业发展趋势白皮书》（下称《白皮书》）发布会在广州顺利举办。本次峰会汇集了家族办公室行业的众多从业精英，还邀请了多位法税、信托、子女、资产配置、康养及家族办公室等领域的专家学者展开演讲，分享了对行业发展的独到见解和实践经验，共同为家办行业的繁荣发展献计献策。《白皮书》的重磅发布，也为从业者提供了权威的行业洞察与决策参考。

　　近年来，越来越多的中高净值客户开始关注财富保值增值、资产有序传承金贝综合体育平台、健康养老规划等问题，也由此带来了中国家办市场的繁荣，各种家办如雨后春笋般遍地开花。而日益庞大的市场背后是服务组织良莠不齐地增生，这意味着行业参与者需要更多相关研究与指导，以打好家办的服务理念和架构基础。

　　胡润研究院发布《2022意才·胡润财富报告》显示，中国财富家庭拥有的164万亿元的总财富中，预计有19万亿元将在10年内传承给下一代，51万亿元将在20年内传承给下一代，98万亿元将在30年内传承给下一代。如何打响财富保卫战，让财富传承，成为家办的重中之重。

　　当前，我国家族办公室行业正处于初级阶段金贝综合体育平台。随着中国高净值人群逐步步入二代“接棒”高峰期，家族办公室成为财富市场越来越广为人知的一个概念，在财富积累、产业转型和金融改革的综合背景下，这一群体快速拔起。

　　《白皮书》显示金贝综合体育平台，中国单一家族办公室服务对象以制造业、地产业为主，集中在上海（39%）、浙江（17%）和北京（17%）等经济发达地区。同时，超95%中国式家族办公室都已布局“家族财富传承”“资产配置服务”两项核心服务内容；70%-90%具备“税法咨询”“风险管理”“家族成员”等主流服务内容；50%-70%涉足“慈善事业管理”“家族企业战略规划”等领域。

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　　泛华保险销售服务集团总裁寇超提出，构建综合化的产品体系和解决方案、整合平台化生态资源、建立起机构式家族办公室运营体系，真正以客户为中心，满足其穿越代际的全面需求，是抓住未来5-10年发展机遇的关键。

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　　从最早一批家族办公室正式进入中国至今已有十余年，当下的中国式家办应更加注重个性化、专业化和长期化的服务模式创新，作为家族的“守门人”，需要“十八般武艺”样样精通。上海埃孚欧律师事务所主任、创始合伙人施莉珏、粤财信托财富管理服务信托总部副总经理兼家族办公室总经理何琳、孚曼创始人任颜浩、普益基金总经理王建华、泛华医疗健康事业部总裁雨乔、泛华湾区家族办公室创始人甘晓明等峰会嘉宾分别从法税、信托、教育、资产配置与康养规划多个方面，剖析了家族办公室作为一个综合性、多功能的平台如何为客户创造价值。

　　就目前而言，大而全的服务内容是中国家族办公室亟需克服的难点之一。另外，专业人才的匮乏也是制约家族办公室行业发展的一个重要因素。针对这些行业痛点，美国最大的独立经纪商LPL Financial已经给出了自己的解决方案：一方面，通过持续并购等方式开拓业务领域，提供多样化的产品与服务，让理财师能以买方立场，为客户提供专业的资产配置建议；另一方面，专注为理财顾问提供服务，在服务与技术方面大量投入，充分支持理财师的业绩与生产质效增长。

　　这对中国家族办公室机构的发展具有重要参考意义。其中，泛华控股集团与普益集团正是以“LPL模式”为标杆，通过数字技术打造开放式平台，链接各类优质产品与服务资源，从而实现一站式、全方位、全家庭成员、全生命周期的服务支持与定制化家族治理方案。近年来，泛华普益家办积极探索中国式家办的发展模式，搭建覆盖全市场的金融服务产品货架，链接140+公司、110+基金公司、20+信托公司、6家法税机构、2家精英教育机构，整合全球顶级机构与专家，交付高度定制化的解决方案。